Quer proteger a entrega de valor da sua empresa, com expertise e tecnologia de ponta para mitigar os riscos ligados aos terceiros, como já fazem a Raízen e o Clube Atlético Mineiro? Então, você definitivamente precisa descobrir tudo sobre a solução Integrity4All, da Integrity, que faz parte do ecossistema de integridade corporativa do AML Group.
No post de hoje, falamos sobre a ferramenta que simplifica as atividades do seu time de compliance, gerando dossiês completos que embasam as decisões data-driven. Por sinal, os recursos são customizáveis conforme as regras de negócio, possibilitando conhecer os stakeholders e, assim, evitar os eventuais problemas reputacionais, financeiros e legais.
Continue lendo para conhecer os detalhes da plataforma Integrity4All, que é um exemplo prático de como a tecnologia é vital para aprimorar a gestão dos riscos. Com isso, pode-se aumentar a efetividade nos processos de aceitação e monitoramento de terceiros, inclusive acompanhando as operações financeiras das pessoas expostas politicamente (PEP).
Como a tecnologia Integrity4All agiliza a gestão de riscos?
A plataforma Integrity4All viabiliza a efetiva avaliação dos riscos dos terceiros: clientes, funcionários, fornecedores, parceiros, prestadores de serviços e outros. Nosso sistema gera dossiês dos stakeholders, de acordo com a matriz de risco, entregando dados assertivos ao time de compliance, o que contribui para orientar decisões e mitigar riscos.
No modelo SaaS, software como serviço, a solução da Integrity é crucial para a aplicação eficaz dos programas de integridade, alinhados com as ações de ética, conformidade e transparência, além dos critérios ambientais, sociais e de governança corporativa (ESG). Em paralelo, a ferramenta está integrada ao maior banco de dados reputacionais do país.
Quais os principais benefícios da ferramenta Integrity4All?
- Agilidade e assertividade para avaliar a relação com os terceiros, recebendo dados consolidados para ter uma visão 360º dos riscos e tomar decisões mais seguras.
- Conexão com a maior base de dados reputacionais, o que inclui as listas restritivas nacionais e internacionais para as consultas automatizadas de due diligence.
- Embasamento para os programas de conhecimento dos stakeholders: clientes (KYC), funcionários (KYE), fornecedores (KYS) e parceiros (KYP).
- Otimização dos processos de aceitação e monitoramento dos públicos de interesse, visando estreitar o relacionamento e obter resultados sustentáveis.
- Foco em gestão de riscos reputacionais, legais e financeiros, com flexibilidade para analisar outras questões que podem impactar a continuidade dos negócios.
- Conformidade com as regulamentações vigentes, a exemplo da Lei Anticorrupção (nº 12.846/13), além do fomento à responsabilidade socioambiental e governança.
- Integração via application programming interface (API) com outros sistemas já utilizados pela empresa, possibilitando a comunicação efetiva entre os programas.
>>> Veja também! Política de compliance: como usar a tecnologia para gerenciá-la?
Como funciona a plataforma digital Integrity4All?
- Parametrização da ferramenta com a matriz de risco e as regras de cada negócio.
- Registro dos stakeholders, tendo integração com os sistemas usados pela empresa.
- Envio de questionários complementares para aperfeiçoar a avaliação dos riscos.
- Pesquisa automatizada de due diligence, com fontes nacionais e internacionais.
- Monitoramento das informações reputacionais, cadastrais e comportamentais.
- Geração de dossiês dos stakeholders para processos de onboarding dos terceiros.
- Classificação dos riscos (altos, médios e baixos) para aprovação ou reprovação.
Para entender essa dinâmica, veja o workflow adotado na plataforma Integrity4All para avaliar e mitigar os riscos de terceiros:
Quais os recursos da plataforma Integrity4All?
Logo adiante, listamos as principais funcionalidades da solução Integrity4All, que podem ser customizadas para atender às demandas das companhias de qualquer porte e segmento.
Pesquisa automatizada no maior banco de dados reputacionais
Para agilizar os processos de due diligence, o time de compliance pode fazer consultas no banco de dados reputacionais mais completo do Brasil, agilizando a consolidação de dossiês sobre os stakeholders ao cruzar uma série de informações de fontes fidedignas.
Mídia tratada
Triagem de matérias divulgadas na imprensa sobre indivíduos e empresas envolvidos em crimes econômicos e patrimoniais.
Sanções nacionais e internacionais
Listas restritivas do Brasil, Estados Unidos, União Europeia, Reino Unido e outros, tendo registros de envolvimento com terrorismo e crimes financeiros.
PEP
Perfis de CPF e CNPJ de pessoas expostas politicamente, como governadores, vereadores e deputados, que são monitorados e atualizados em tempo real.
Diários Oficiais
Consulta integrada nos Diários Oficiais municipais, estaduais e federais, com indicações de pessoas processadas em ações governamentais.
ESG
Registros de pessoas jurídicas citadas por envolvimento em crimes ambientais ou sociais, bem como informações desabonadoras no contexto das políticas ligadas aos pilares ESG.
Dica! Para conferir o quão completo é este banco de dados reputacionais, veja o infográfico com o volume de informações que são cruzadas para obter os dossiês dos stakeholders!
Envio de questionários complementares
Além dos campos personalizáveis na plataforma, com diferentes métricas, há o recurso de envio automático e manual de questionários complementares e, ainda, a consulta de outras bases de informações, a fim de anexar evidências para aprimorar a avaliação de risco.
Abertura do quadro societário
Avaliação de riscos da empresa e dos respectivos sócios da pessoa jurídica (até o 3º nível), o que pode incluir, por exemplo, os processos de estelionato ou crimes contra o meio ambiente.
Análise embasada no score de risco
Após o processamento das informações de fontes confiáveis, consultando o maior banco de dados reputacionais do país, os riscos são classificados conforme as regras de negócio. Se for verificado o alto risco, a política interna pode demandar mais ações de due diligence.
>>> Leia mais! Matriz de risco: qual a probabilidade e o impacto dos eventos adversos?
Parecer e encaminhamento da avaliação de risco
Emissão de pareceres e encaminhamentos para tomada de decisão do time de compliance, sobretudo nos casos em que é verificado o alto risco. Desse modo, há a opção de aprovar, reprovar ou fazer novas validações, seguindo os fluxos internos e as regras de negócios.
Monitoramento da base com reavaliação periódica
O sistema prevê a reavaliação periódica dos terceiros cadastrados, considerando o período que atende às demandas da empresa. Por exemplo, pode ser necessário verificar as transações financeiras das pessoas politicamente expostas com mais frequência.
Geração de relatórios e dossiês para anexar aos processos
O software traz relatórios gerenciais que podem ser visualizados em dashboards personalizados, além de gerar dossiês robustos com a avaliação de riscos dos stakeholders consultados. Tais arquivos ficam disponíveis para impressão, armazenamento ou envio.
Faça como Atlético-MG e Raízen: use a Integrity4All
A plataforma Integrity4All é adotada por companhias de diversos portes e segmentos que buscam aprimorar a gestão de riscos de terceiros. A propósito, essa solução é adotada no setor esportivo pelo Atlético Mineiro e no setor energético pela multinacional Raízen.
Fale com um especialista agora mesmo e saiba como levar essa ferramenta para sua empresa, como forma de agilizar o trabalho do time de compliance, em alinhamento com as iniciativas de integridade corporativa, ética, transparência, conformidade, ESG e mais!
